890/2003 Art. 11Tehostetun huolellisuusvelvollisuuden täyttäminen

Ilmoitusvelvollisen on vaadittava rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 9 §:ssä ja 11 a §:n 1 momentissa tarkoitetussa tarkoituksessa selvitys suoritettavasta liiketoimesta ja sen tarkoituksesta. Lisäksi asiakas- tai liikesuhdetta aloitettaessa on selvitettävä liiketoimen tarkoitus ja laajuus sekä yksittäisten liiketointen suuruus. Ilmoitusvelvollisen luottolaitoksen, rahoituslaitoksen, sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön, vakuutusyhtiön tai vakuutuksenvälittäjän on vaadittava tarvittaessa asiakasta koskeva luotettavana pidettävän luottolaitoksen, rahoituslaitoksen, sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön, vakuutusyhtiön tai vakuutuksenvälittäjän suosituskirje.

Sen lisäksi mitä 1 momentissa säädetään, oikeushenkilöstä on selvitettävä sen toiminnan laatu ja laajuus sekä vaadittava siltä tilinpäätös kolmelta viimeiseltä päättyneeltä tilikaudelta tai jos oikeushenkilö on toiminut lyhyemmän ajan, toimintakaudelta.

Jos asiakas on luottolaitos, rahoituslaitos, sijoituspalveluyritys, rahastoyhtiö, vakuutusyhtiö tai vakuutuksenvälittäjä, jonka kotipaikka on rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 11 a §:n 1 momentissa tarkoitetussa valtiossa tai joka on siellä rekisteröity, ilmoitusvelvollisen tulee varmistua siitä, missä valtiossa tälle on myönnetty toimilupa, ja selvittää, valvooko joku viranomainen tätä.

Jos liiketoimessa on osallisena rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 11 a §:n 1 momentissa tarkoitetussa valtiossa toimiluvan saanut luottolaitos, rahoituslaitos, sijoituspalveluyritys, rahastoyhtiö, vakuutusyhtiö tai vakuutuksenvälittäjä taikka muun luottolaitoksen, rahoituslaitoksen, sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön, vakuutusyhtiön tai vakuutuksenvälittäjän rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain 11 a §:n 1 momentissa tarkoitetussa valtiossa toimiva sivukonttori, on sen lisäksi, mitä 1–3 momentissa säädetään, henkilöstä, jolle varoja tai omaisuutta Suomesta siirretään tai joka siirtää varoja tai omaisuutta Suomeen, selvitettävä: 1) nimi ja osoite; 2) pankki- tai muu maksuyhteys; sekä 3) maksun aihe tai liiketoimen muu peruste.